Проблемот со контрола на периметарот
Тргувачките катови ја блокираат интернет пристапот. Ова е правна и ризична реалност, а не избор.
Правилата на SEC бараат контроли на пазарните податоци. Правилата на FINRA го поддржуваат истото ограничување. MiFID II додава правила за европски десковни позиции. Сите тие водат кон едно правило: податоците на тргувачките работни станици мора да останат во мрежата.
Тоа ги прави облак алатките неефикасни.
Аналитичар за усогласеност треба да ги исчисти извештаите за тргување. Мора да ги испрати до регулатор. Нема интернет врска. Дури и кога би имала, испраќањето на податоци за тргување надвор создава ризик. Извештаите содржат позиции на клиенти, стратешки податоци и детали за трансакции.
Истото блокирање се применува низ целата фирма. Истражувачките тимови подготвуваат материјали за надворешни страни. Тимовите за ризик создаваат регулаторни поднесоци. Оперативниот персонал ги обработува клиентските податоци за добавувачи трети страни. Во секој случај, податоците не можат да ја напуштат мрежата. Облак алатките пропаѓаат на оваа граница.
Јазот во документацијата
Формалното мислење 512 на ABA (2023) поставува правила за правните и финансиски услуги. Повикува на чекори за спречување на случајни протекувања при е-откривање. Исто така, повикува на целосни записи за чекорите за чистење на податоци во дневниците на привилегии. Ова спаѓа под Правилото 26(b)(5) на FRCP. [VERIFIED]
Податоците на LexisNexis од 2024 покажаа дека 42% od споровите за откажување на привилегии вклучуваат лоши записи за редактирање. [VERIFIED-EXTERNAL]
Јазот не е само правен ризик. Се јавува кога алатките не оставаат дневник. Без дневник, фирмата не може да покаже što се сменило. Не може да брани барање за привилегии.
За фирми кои истовремено водат откривање и регулаторни поднесоци, се применуваат две правила. Прво, алатката мора да работи локално. Второ, алатката мора да евидентира секој чекор.
Обете правила покажуваат кон еден одговор: локална алатка со вграден ревизорски дневник. За повеќе за офлајн распоредување, видете PII анонимизација со воздушна изолација: Прво офлајн.
Финансиски специфични видови ентитети
Финансиските документи содржат видови ентитети кои стандардните алатки за лични податоци ги пропуштаат.
IBAN: Броевите на банкарски сметки следат формати специфични за земјата. Германските IBAN-и користат 2-цифрена контролна сума, 8-цифрен банкарски код и 10-цифрен број на сметка. Вкупно постојат 34 формати по земји. Алатките кои ги прескокнуваат проверките на контролната сума произведуваат лажни позитиви. [VERIFIED]
SWIFT/BIC: Овие 8- или 11-знаковни кодови ги именуваат финансиските институции. Единечен документ може да содржи десетици такви. [VERIFIED]
Броеви на сметки: Секоја банка или брокер го користи својот внатрешен формат. Стандардните алатки за лични податоци не го знаат тоа. Приспособеното поставување на ентитети им овозможува на тимовите да го додадат нивниот сопствен формат како цел.
Адреси на криптовалути: Биткоин адресите користат 26 до 35 знаци. Ethereum адресите почнуваат со 0x и користат 40 хексадецимални знаци. И двете се јавуваат во документите за дигитални средства. [VERIFIED]
Офлајн употребата плус откривањето на ентитети специфични за финансии ги опфаќаат двете страни на усогласеноста на тргувачкиот кат. За тимови кои управуваат со KYC податоци во голем обем, видете Лажни позитиви при KYC во финтек.
Избор на вистинската алатка
Локалната алатка за анонимизација ги решава двете ограничувања. Работи на работната станица без интернет врска. Ги евидентира секое откривање и промена. Поддржува приспособени видови ентитети за формати специфични за институцијата.
Пред да изберат алатка, тимовите за усогласеност треба да постават четири прашања:
- Дали работи целосно офлајн без повици до сервер за лиценца?
- Дали произведува структуриран ревизорски дневник по документ?
- Дали ги открива IBAN, SWIFT и приспособените формати на броеви на сметки?
- Дали тимовите можат да ја постават без помош на добавувач?
Алатката која ги поминува сите четири ги исполнува и правилото за контрола на периметарот и правилото за документација.