دائرے کے کنٹرول کا مسئلہ
ٹریڈنگ فلورز انٹرنیٹ تک رسائی بلاک کرتے ہیں۔ یہ ایک قانونی اور خطرے کی حقیقت ہے، انتخاب نہیں۔
SEC قواعد مارکیٹ ڈیٹا کنٹرول کا تقاضا کرتے ہیں۔ FINRA قواعد بھی یہی حد برقرار رکھتے ہیں۔ MiFID II یورپی ڈیسک کے لیے قواعد شامل کرتا ہے۔ یہ سب ایک قانون کی طرف لے جاتے ہیں: ٹریڈنگ ورک اسٹیشنز پر ڈیٹا نیٹ ورک کے اندر رہنا چاہیے۔
اس سے کلاؤڈ ٹول ناکام ہو جاتے ہیں۔
ایک تعمیل تجزیہ کار کو تجارتی رپورٹیں صاف کرنی ہیں۔ اسے انہیں ریگولیٹر کو بھیجنا ہے۔ اس کے پاس انٹرنیٹ لنک نہیں۔ یہاں تک کہ اگر ہوتا بھی، تجارتی ڈیٹا باہر بھیجنا خطرہ پیدا کرتا ہے۔ رپورٹس میں کلائنٹ پوزیشنز، حکمت عملی کا ڈیٹا، اور تجارتی تفصیلات ہوتی ہیں۔
یہی بلاک پوری فرم میں لاگو ہوتا ہے۔ تحقیقی ٹیمیں بیرونی فریقین کے لیے مواد تیار کرتی ہیں۔ رسک ٹیمیں ریگولیٹری فائلنگز بناتی ہیں۔ آپریشنز عملہ تھرڈ پارٹی فروشوں کے لیے کلائنٹ ڈیٹا پروسیس کرتا ہے۔ ہر صورت میں، ڈیٹا نیٹ ورک نہیں چھوڑ سکتا۔ کلاؤڈ ٹول اس لائن پر ناکام ہو جاتے ہیں۔
دستاویزات کا خلاء
ABA رسمی رائے 512 (2023) قانونی اور مالیاتی خدمات کے لیے قواعد مقرر کرتی ہے۔ یہ e-discovery میں اتفاقی لیک روکنے کے اقدامات کا مطالبہ کرتی ہے۔ یہ استحقاق لاگز میں ڈیٹا صفائی کے اقدامات کے مکمل ریکارڈ کا بھی مطالبہ کرتی ہے۔ یہ FRCP قانون 26(b)(5) کے تحت آتا ہے۔ [VERIFIED]
LexisNexis 2024 ڈیٹا نے پایا کہ 42 فیصد استحقاق ضمانت تنازعات میں تنقیح کے ناقص ریکارڈ شامل ہیں۔ [VERIFIED-EXTERNAL]
خلاء صرف قانونی خطرہ نہیں۔ یہ اس وقت ہوتا ہے جب ٹول کوئی لاگ نہ چھوڑے۔ لاگ کے بغیر، کوئی فرم نہیں دکھا سکتی کہ کیا بدلا۔ وہ استحقاق کے دعوے کا دفاع نہیں کر سکتی۔
بیک وقت discovery اور ریگولیٹری فائلنگز چلانے والی فرموں کے لیے دو قواعد لاگو ہوتے ہیں۔ پہلا، ٹول مقامی طور پر چلنا چاہیے۔ دوسرا، ٹول ہر قدم لاگ کرنا چاہیے۔
دونوں قواعد ایک جواب کی طرف اشارہ کرتے ہیں: بلٹ ان آڈٹ لاگ کے ساتھ مقامی ٹول۔ آف لائن تعیناتی کے بارے میں مزید جاننے کے لیے ایئر گیپڈ PII گمنامی: آف لائن-فرسٹ دیکھیں۔
مالیات سے متعلق مخصوص ادارہ جاتی اقسام
مالیاتی دستاویزات میں ایسی ادارہ جاتی اقسام ہوتی ہیں جو معیاری PII ٹول نظرانداز کر دیتے ہیں۔
IBAN: بینک اکاؤنٹ نمبر ملک کے مخصوص فارمیٹس پر عمل کرتے ہیں۔ جرمن IBANs میں 2 ہندسوں کا چیک، 8 ہندسوں کا بینک کوڈ، اور 10 ہندسوں کا اکاؤنٹ نمبر ہوتا ہے۔ مجموعی طور پر 34 ملکی فارمیٹس ہیں۔ چیکسم چیک چھوڑنے والے ٹول غلط مثبت نتائج دیتے ہیں۔ [VERIFIED]
SWIFT/BIC: یہ 8 یا 11 حرفی کوڈ مالیاتی اداروں کی شناخت کرتے ہیں۔ ایک دستاویز میں درجنوں ہو سکتے ہیں۔ [VERIFIED]
اکاؤنٹ نمبر: ہر بینک یا بروکر اپنا اندرونی فارمیٹ استعمال کرتا ہے۔ معیاری PII ٹول اسے نہیں جانتے۔ کسٹم ادارہ جاتی سیٹ اپ ٹیموں کو اپنا فارمیٹ بطور ہدف شامل کرنے دیتا ہے۔
کریپٹو کرنسی ایڈریسز: Bitcoin ایڈریسز 26 تا 35 حروف استعمال کرتے ہیں۔ Ethereum ایڈریسز 0x سے شروع ہوتے ہیں اور 40 ہیکس حروف استعمال کرتے ہیں۔ دونوں ڈیجیٹل اثاثہ دستاویزات میں ظاہر ہوتے ہیں۔ [VERIFIED]
آف لائن استعمال اور مالیات سے متعلق مخصوص ادارہ جاتی ڈیٹیکشن ٹریڈنگ فلور تعمیل کے دونوں پہلو احاطہ کرتی ہے۔ KYC ڈیٹا کو پیمانے پر سنبھالنے والی ٹیموں کے لیے فن ٹیک پیمانے پر KYC غلط مثبت دیکھیں۔
صحیح ٹول کا انتخاب
ایک مقامی گمنامی ٹول دونوں پابندیاں حل کرتا ہے۔ یہ انٹرنیٹ لنک کے بغیر ورک اسٹیشن پر چلتا ہے۔ یہ ہر ڈیٹیکشن اور تبدیلی لاگ کرتا ہے۔ یہ ادارہ سے مخصوص فارمیٹس کے لیے کسٹم ادارہ جاتی اقسام کی حمایت کرتا ہے۔
ٹول منتخب کرنے سے پہلے، تعمیل ٹیموں کو چار سوال پوچھنے چاہئیں:
- کیا یہ لائسنس سرور کالز کے بغیر مکمل طور پر آف لائن چلتا ہے؟
- کیا یہ ہر دستاویز کا ساختی آڈٹ لاگ بناتا ہے؟
- کیا یہ IBAN، SWIFT، اور کسٹم اکاؤنٹ نمبر فارمیٹس ڈیٹیکٹ کرتا ہے؟
- کیا ٹیمیں فروش کی مدد کے بغیر اسے ترتیب دے سکتی ہیں؟
جو ٹول یہ چاروں پاس کرے وہ دائرے کے کنٹرول اور دستاویزات کے قانون کے مطابق ہے۔