Το πρόβλημα ελέγχου περιμέτρου
Οι χώροι διαπραγμάτευσης αποκλείουν την πρόσβαση στο διαδίκτυο. Αυτό είναι νομική και επιχειρηματική πραγματικότητα, όχι επιλογή.
Οι κανόνες SEC απαιτούν ελέγχους δεδομένων αγοράς. Οι κανόνες FINRA υποστηρίζουν τον ίδιο περιορισμό. Η MiFID II προσθέτει κανόνες για ευρωπαϊκά τμήματα. Όλοι αυτοί οδηγούν στον ίδιο κανόνα: τα δεδομένα σε σταθμούς εργασίας διαπραγμάτευσης πρέπει να παραμένουν εντός του δικτύου.
Αυτό καθιστά τα εργαλεία cloud ανεφάρμοστα.
Μια αναλύτρια συμμόρφωσης χρειάζεται να επεξεργαστεί αναφορές συναλλαγών. Πρέπει να τις στείλει σε ρυθμιστή. Δεν έχει σύνδεση στο διαδίκτυο. Ακόμα και αν είχε, η αποστολή δεδομένων συναλλαγών δημιουργεί κίνδυνο. Οι αναφορές περιέχουν θέσεις πελατών, δεδομένα στρατηγικής και λεπτομέρειες συναλλαγών.
Ο ίδιος αποκλεισμός ισχύει σε ολόκληρη την εταιρεία. Οι ερευνητικές ομάδες ετοιμάζουν υλικά για εξωτερικά μέρη. Οι ομάδες κινδύνου δημιουργούν ρυθμιστικές υποβολές. Το επιχειρησιακό προσωπικό επεξεργάζεται δεδομένα πελατών για τρίτους προμηθευτές. Σε κάθε περίπτωση, τα δεδομένα δεν μπορούν να εξέλθουν από το δίκτυο. Τα εργαλεία cloud σπάνε σε αυτό το όριο.
Το κενό τεκμηρίωσης
Η Επίσημη Γνωμάτευση ΑΒΑ 512 (2023) θέτει κανόνες για νομικές και χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες. Απαιτεί βήματα για την αποτροπή τυχαίων διαρροών στο e-discovery. Απαιτεί επίσης πλήρη αρχεία βημάτων εκκαθάρισης δεδομένων σε αρχεία προνομίων. Αυτό εμπίπτει στον Κανόνα FRCP 26(b)(5). [VERIFIED]
Τα δεδομένα LexisNexis 2024 βρήκαν ότι το 42% των διαφορών παραίτησης προνομίου αφορά ανεπαρκή αρχεία επισκότισης. [VERIFIED-EXTERNAL]
Το κενό δεν είναι μόνο νομικός κίνδυνος. Συμβαίνει όταν τα εργαλεία δεν αφήνουν αρχείο καταγραφής. Χωρίς αρχείο, μια εταιρεία δεν μπορεί να δείξει τι άλλαξε. Δεν μπορεί να υπερασπιστεί ισχυρισμό προνομίου.
Για εταιρείες που εκτελούν discovery και ρυθμιστικές υποβολές ταυτόχρονα, ισχύουν δύο κανόνες. Πρώτον, το εργαλείο πρέπει να εκτελείται τοπικά. Δεύτερον, το εργαλείο πρέπει να καταγράφει κάθε βήμα.
Και οι δύο κανόνες οδηγούν σε μία απάντηση: ένα τοπικό εργαλείο με ενσωματωμένο αρχείο ελέγχου. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με εγκατάσταση εκτός σύνδεσης, δείτε Ανωνυμοποίηση PII σε Αποκλεισμένα Περιβάλλοντα: Offline-First.
Τύποι οντοτήτων ειδικοί για τον χρηματοπιστωτικό τομέα
Τα χρηματοπιστωτικά έγγραφα περιέχουν τύπους οντοτήτων που τα τυπικά εργαλεία PII παραβλέπουν.
IBAN: Οι τραπεζικοί αριθμοί λογαριασμού ακολουθούν μορφές ειδικές ανά χώρα. Τα γερμανικά IBAN χρησιμοποιούν 2ψήφιο έλεγχο, 8ψήφιο κωδικό τράπεζας και 10ψήφιο αριθμό λογαριασμού. Συνολικά υπάρχουν 34 χώρες μορφοποίησης. Εργαλεία που παρακάμπτουν τους ελέγχους αθροίσματος ελέγχου παράγουν ψευδώς θετικά. [VERIFIED]
SWIFT/BIC: Αυτοί οι κωδικοί 8 ή 11 χαρακτήρων αναγνωρίζουν χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Ένα μεμονωμένο έγγραφο μπορεί να περιέχει δεκάδες από αυτούς. [VERIFIED]
Αριθμοί λογαριασμών: Κάθε τράπεζα ή χρηματιστής χρησιμοποιεί τη δική του εσωτερική μορφή. Τα τυπικά εργαλεία PII δεν τη γνωρίζουν. Η προσαρμοσμένη ρύθμιση οντοτήτων επιτρέπει στις ομάδες να προσθέσουν τη δική τους μορφή ως στόχο.
Διευθύνσεις κρυπτονομισμάτων: Οι διευθύνσεις Bitcoin χρησιμοποιούν 26 έως 35 χαρακτήρες. Οι διευθύνσεις Ethereum ξεκινούν με 0x και χρησιμοποιούν 40 δεκαεξαδικούς χαρακτήρες. Και οι δύο εμφανίζονται σε έγγραφα ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. [VERIFIED]
Η χρήση εκτός σύνδεσης συν η ανίχνευση οντοτήτων ειδική για τα χρηματοοικονομικά καλύπτουν και τις δύο πλευρές της συμμόρφωσης χώρου διαπραγμάτευσης. Για ομάδες που διαχειρίζονται δεδομένα KYC σε κλίμακα, δείτε Ψευδώς Θετικά KYC σε Κλίμακα Fintech.
Επιλογή του κατάλληλου εργαλείου
Ένα τοπικό εργαλείο ανωνυμοποίησης επιλύει και τους δύο περιορισμούς. Εκτελείται στο σταθμό εργασίας χωρίς σύνδεση στο διαδίκτυο. Καταγράφει κάθε ανίχνευση και αλλαγή. Υποστηρίζει προσαρμοσμένους τύπους οντοτήτων για μορφές ειδικές ανά ίδρυμα.
Πριν επιλέξουν εργαλείο, οι ομάδες συμμόρφωσης πρέπει να θέσουν τέσσερις ερωτήσεις:
- Εκτελείται πλήρως εκτός σύνδεσης χωρίς κλήσεις σε διακομιστή άδειας;
- Παράγει δομημένο αρχείο ελέγχου ανά έγγραφο;
- Ανιχνεύει IBAN, SWIFT και προσαρμοσμένες μορφές αριθμών λογαριασμών;
- Μπορούν οι ομάδες να το ρυθμίσουν χωρίς βοήθεια προμηθευτή;
Ένα εργαλείο που περνά και τις τέσσερις ερωτήσεις ανταποκρίνεται στον κανόνα ελέγχου περιμέτρου και στον κανόνα τεκμηρίωσης.