Perimeterivalvonnan ongelma
Kaupankäyntilattialla estetään Internet-yhteys. Tämä on oikeudellinen ja riskiin liittyvä tosiasia, ei valinta.
SEC:n säännöt edellyttävät markkinadatan hallintaa. FINRA:n säännöt tukevat samaa rajoitusta. MiFID II lisää sääntöjä eurooppalaisille pöydille. Kaikki nämä johtavat yhteen sääntöön: kaupankäyntityöasemilla olevan datan on pysyttävä verkon sisällä.
Tämä tekee pilvipalveluista toimimattomia.
Vaatimustenmukaisuusanalyytikko tarvitsee puhdistaa kaupankäyntiraportteja. Hänen on lähetettävä ne valvontaviranomaiselle. Hänellä ei ole Internet-yhteyttä. Vaikka hänellä olisi, kaupankäyntidatan lähettäminen ulos luo riskejä. Raportit sisältävät asiakasasemia, strategiadataa ja kaupankäyntitietoja.
Sama esto koskee koko yritystä. Tutkimustiimit valmistelevat materiaaleja ulkopuolisille osapuolille. Riskitiimit luovat regulatiivisia tiedostoja. Operatiivinen henkilöstö käsittelee asiakasdataa kolmansien osapuolten toimittajille. Jokaisessa tapauksessa data ei voi poistua verkosta. Pilvipalvelut katkeavat tähän rajaan.
Dokumentointivaje
ABA:n virallinen lausunto 512 (2023) asettaa säännöt oikeudellisille ja rahoituspalveluille. Se vaatii toimenpiteitä tahattomien vuotojen ehkäisemiseksi sähköisessä löytömenettelyssä. Se vaatii myös täydelliset tietueet datan puhdistustoimista etuoikeuslokeihin. Tämä kuuluu FRCP-säännön 26(b)(5) alle. [VERIFIED]
LexisNexis 2024 -data havaitsi, että 42 % etuoikeuden luopumisriidoista liittyy puutteellisiin toimitusten suojaustietoihin. [VERIFIED-EXTERNAL]
Aukko ei ole vain oikeudellinen riski. Se syntyy, kun työkalut eivät jätä lokia. Ilman lokia yritys ei voi osoittaa, mitä muuttui. Se ei voi puolustaa etuoikeusvaatimusta.
Yrityksille, jotka käyttävät löytömenettelyä ja regulatiivista raportointia samanaikaisesti, kaksi sääntöä pätee. Ensinnäkin työkalun on toimittava paikallisesti. Toiseksi työkalun on kirjattava jokainen toimenpide.
Molemmat säännöt osoittavat yhteen vastaukseen: paikallinen työkalu, jossa on sisäänrakennettu auditointiloki. Lisätietoja offline-käyttöönotosta katso Ilmaverkkoon eristetty PII-anonymisointi: Offline-first.
Rahoituskohtaiset entiteettityypit
Rahoitusasiakirjat sisältävät entiteettityyppejä, joita tavalliset PII-työkalut jättävät huomiotta.
IBAN: Pankkitilinumerot noudattavat maakohtaisia muotoja. Saksalaiset IBAN:t käyttävät 2-numeroista tarkistussummaa, 8-numeroista pankkikoodia ja 10-numeroista tilinumeroa. Yhteensä on 34 maamuotoa. Työkalut, jotka ohittavat tarkistussumman tarkistukset, tuottavat vääriä positiivisia. [VERIFIED]
SWIFT/BIC: Nämä 8- tai 11-merkkiset koodit nimeävät rahoituslaitoksia. Yksittäinen asiakirja voi sisältää kymmeniä niistä. [VERIFIED]
Tilinumerot: Jokainen pankki tai välittäjä käyttää omaa sisäistä muotoaan. Tavalliset PII-työkalut eivät tiedä sitä. Mukautettu entiteettiasetus antaa tiimeille mahdollisuuden lisätä oman muotonsa kohteeksi.
Kryptovaluuttaosoitteet: Bitcoin-osoitteet käyttävät 26–35 merkkiä. Ethereum-osoitteet alkavat 0x:llä ja käyttävät 40 heksadesimaalimerkkiä. Molemmat esiintyvät digitaalisten varojen asiakirjoissa. [VERIFIED]
Offline-käyttö yhdistettynä rahoituskohtaiseen entiteettitunnistukseen kattaa molemmat kaupankäyntilattiamääräysten puolet. KYC-dataa laajassa mittakaavassa hallinnoiville tiimeille katso KYC:n väärät positiiviset fintech-mittakaavassa.
Oikean työkalun valitseminen
Paikallinen anonymisointityökalu ratkaisee molemmat rajoitteet. Se toimii työasemalla ilman Internet-yhteyttä. Se kirjaa jokaisen havainnon ja muutoksen. Se tukee mukautettuja entiteettityyppejä laitoskohtaisille muodoille.
Ennen työkalun valitsemista vaatimustenmukaisuustiimien tulisi kysyä neljä kysymystä:
- Toimiiko se täysin offline-tilassa ilman lisenssipalvelinyhteyksiä?
- Tuottaako se rakenteellisen auditointilokin asiakirjakohtaisesti?
- Tunnistaako se IBAN-, SWIFT- ja mukautetut tilinumeromuodot?
- Voivatko tiimit asettaa sen ilman toimittajan apua?
Kaikki neljä läpäissyt työkalu sopii sekä perimeterivalvontasääntöön että dokumentointisääntöön.