ปัญหาการควบคุมขอบเขต
ห้องซื้อขายบล็อกการเข้าถึงอินเทอร์เน็ต นั่นคือข้อเท็จจริงทางกฎหมายและการจัดการความเสี่ยง ไม่ใช่ตัวเลือก
กฎ SEC กำหนดให้ควบคุมข้อมูลตลาด กฎ FINRA สนับสนุนข้อจำกัดเดียวกัน MiFID II เพิ่มข้อกำหนดสำหรับแผนกยุโรป ทั้งหมดนี้รวมกันเป็นกฎเดียว: ข้อมูลบนเวิร์กสเตชันซื้อขายต้องอยู่ภายในเครือข่าย
นั่นทำให้เครื่องมือบนคลาวด์ไม่เหมาะสม
นักวิเคราะห์ความสอดคล้องต้องจัดระเบียบรายงานการซื้อขายและส่งไปยังหน่วยงานกำกับดูแล เธอไม่มีการเข้าถึงอินเทอร์เน็ต แม้ว่าจะมี การส่งข้อมูลการซื้อขายออกไปภายนอกก็สร้างความเสี่ยง รายงานมีตำแหน่งของลูกค้า รายละเอียดกลยุทธ์ และข้อมูลการซื้อขาย
ข้อจำกัดเดียวกันใช้ทั่วทั้งบริษัท ทีมวิจัยเตรียมเนื้อหาสำหรับบุคคลภายนอก ทีมบริหารความเสี่ยงรวบรวมรายงานตามกฎระเบียบ พนักงานปฏิบัติการประมวลผลข้อมูลลูกค้าสำหรับผู้ให้บริการบุคคลที่สาม ในแต่ละกรณี ข้อมูลต้องไม่ออกจากเครือข่าย เครื่องมือบนคลาวด์หยุดที่ขอบเขตนั้น
ช่องว่างด้านเอกสาร
ความเห็นทางการ ABA 512 (2023) กำหนดกฎสำหรับบริการทางกฎหมายและการเงิน มันกำหนดให้มีขั้นตอนในการป้องกันการรั่วไหลโดยไม่ตั้งใจในระหว่างการค้นพบหลักฐานทางอิเล็กทรอนิกส์ และต้องมีเอกสารขั้นตอนการล้างข้อมูลในบันทึกสิทธิ์ครบถ้วน นั่นอยู่ภายใต้ FRCP Rule 26(b)(5)
ข้อมูล LexisNexis 2024 แสดงว่า 42% ของข้อพิพาทด้านการสละสิทธิ์ เกี่ยวข้องกับเอกสารการปิดบังที่ไม่เพียงพอ
ช่องว่างนั้นไม่ใช่แค่ความเสี่ยงทางกฎหมาย มันเกิดขึ้นเมื่อเครื่องมือไม่ทิ้งบันทึก หากไม่มีบันทึก บริษัทไม่สามารถแสดงให้เห็นว่ามีการเปลี่ยนแปลงอะไร ไม่สามารถปกป้องการเรียกร้องสิทธิ์ได้
สำหรับบริษัทที่ดำเนินการค้นพบหลักฐานและรายงานตามกฎระเบียบพร้อมกัน กฎสองข้อใช้บังคับ ประการแรก เครื่องมือต้องทำงานในท้องถิ่น ประการที่สอง ต้องบันทึกทุกขั้นตอน
กฎทั้งสองชี้ไปที่คำตอบเดียว: เครื่องมือในท้องถิ่นที่มีบันทึกการตรวจสอบในตัว สำหรับรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับการปรับใช้แบบออฟไลน์ ดู การทำ Anonymization ข้อมูลส่วนบุคคลในสภาพแวดล้อม Air-Gapped
ประเภทเอนทิตีเฉพาะทางการเงิน
เอกสารทางการเงินมีประเภทเอนทิตีที่เครื่องมือข้อมูลส่วนบุคคลมาตรฐานพลาด
IBAN: หมายเลขบัญชีธนาคารมีรูปแบบเฉพาะของแต่ละประเทศ IBAN ของเยอรมันใช้ checksum 2 หลัก รหัสธนาคาร 8 หลัก และหมายเลขบัญชี 10 หลัก รวมมีรูปแบบ 34 แบบสำหรับประเทศต่างๆ เครื่องมือที่ข้าม checksum การตรวจสอบจะได้ผลลบเท็จ
SWIFT/BIC: รหัส 8 หรือ 11 ตัวอักษรเหล่านี้ระบุสถาบันการเงิน เอกสารหนึ่งอาจมีรหัสเหล่านี้หลายสิบรายการ
หมายเลขบัญชี: ธนาคารหรือโบรกเกอร์แต่ละแห่งใช้รูปแบบภายในของตัวเอง เครื่องมือข้อมูลส่วนบุคคลมาตรฐานไม่รู้จักมัน การกำหนดค่าเอนทิตีที่กำหนดเองช่วยให้ทีมสามารถเพิ่มรูปแบบของตัวเองเป็นเป้าหมาย
ที่อยู่สกุลเงินดิจิทัล: ที่อยู่ Bitcoin มีอักขระ 26 ถึง 35 ตัว ที่อยู่ Ethereum เริ่มต้นด้วย 0x และใช้อักขระเลขฐานสิบหก 40 ตัว ทั้งสองประเภทปรากฏในเอกสารสินทรัพย์ดิจิทัล
การทำงานแบบออฟไลน์ผสมกับการตรวจจับเอนทิตีเฉพาะทางการเงินครอบคลุมทั้งสองด้านของความสอดคล้องในห้องซื้อขาย สำหรับทีมที่จัดการข้อมูล KYC ในระดับขนาดใหญ่ ดู ผลบวกเท็จ KYC ในระดับ Fintech
การเลือกเครื่องมือที่เหมาะสม
เครื่องมือ anonymization ในท้องถิ่นแก้ข้อจำกัดทั้งสอง มันทำงานบนเวิร์กสเตชันโดยไม่ต้องเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต มันบันทึกการตรวจจับและการเปลี่ยนแปลงทุกอย่าง มันรองรับประเภทเอนทิตีที่กำหนดเองสำหรับรูปแบบเฉพาะของสถาบัน
ก่อนเลือกเครื่องมือ ทีมความสอดคล้องควรถามคำถามสี่ข้อ:
- มันทำงานแบบออฟไลน์อย่างสมบูรณ์โดยไม่ต้องเรียกเซิร์ฟเวอร์ใบอนุญาตหรือไม่?
- มันสร้างบันทึกการตรวจสอบที่มีโครงสร้างสำหรับแต่ละเอกสารหรือไม่?
- มันตรวจจับ IBAN, SWIFT และรูปแบบหมายเลขบัญชีที่กำหนดเองหรือไม่?
- ทีมสามารถกำหนดค่ามันได้โดยไม่ต้องขอความช่วยเหลือจากผู้ขายหรือไม่?
เครื่องมือที่ตอบสนองข้อกำหนดทั้งสี่นั้นตรงตามกฎการควบคุมขอบเขตและกฎเอกสาร