Tatizo la Udhibiti wa Mzunguko
Sakafu za biashara zinazuia ufikiaji wa mtandao. Hii ni ukweli wa kisheria na hatari, si chaguo.
Sheria za SEC zinahitaji udhibiti wa data ya soko. Sheria za FINRA zinaunga mkono kikwazo sawa. MiFID II inaongeza sheria kwa madawati ya Ulaya. Zote hizi zinaelekea kwenye sheria moja: data kwenye vituo vya kazi vya biashara lazima ibaki ndani ya mtandao.
Hii inafanya zana za wingu kushindwa.
Mchambuzi wa uzingatifu anahitaji kusafisha ripoti za biashara. Lazima azitume kwa msimamizi. Hana kiungo cha mtandao. Hata kama angekuwa nacho, kutuma data ya biashara nje kunaunda hatari. Ripoti zinashikilia nafasi za wateja, data ya mkakati, na maelezo ya biashara.
Kizuizi sawa kinatumika kote katika kampuni. Timu za utafiti zinaandaa nyenzo kwa wahusika wa nje. Timu za hatari zinaunda mawasilisho ya udhibiti. Wafanyakazi wa uendeshaji wanasindika data ya wateja kwa wauzaji wa tatu. Katika kila kesi, data haiwezi kuacha mtandao. Zana za wingu zinashindwa kwenye mstari huu.
Pengo la Nyaraka
Maoni Rasmi ya ABA 512 (2023) yanaweka sheria kwa huduma za kisheria na fedha. Yanaitaka hatua za kuzuia uvujaji wa bahati mbaya katika e-discovery. Pia yanaitaka rekodi kamili za hatua za usafishaji wa data katika kumbukumbu za haki ya usiri. Hii inaangukia chini ya FRCP Kanuni 26(b)(5). [VERIFIED]
Data ya LexisNexis 2024 iligundua kuwa 42% ya migogoro ya kuachana na haki ya usiri inahusisha rekodi duni za kufuta maandishi. [VERIFIED-EXTERNAL]
Pengo si hatari ya kisheria tu. Linatokea wakati zana haziachi kumbukumbu. Bila kumbukumbu, kampuni haiwezi kuonyesha kilichobadilika. Haiwezi kulinda madai ya haki ya usiri.
Kwa makampuni yanayoendesha ugunduzi na mawasilisho ya udhibiti kwa wakati mmoja, sheria mbili zinatumika. Kwanza, zana lazima ziendeshe mahali hapo. Pili, zana lazima zirekodie kila hatua.
Sheria zote mbili zinaelekeza kwenye jibu moja: zana ya mahali hapo yenye kumbukumbu ya ukaguzi iliyojengwa ndani. Kwa maelezo zaidi kuhusu usambazaji wa nje ya mtandao, angalia Kufuta PII Yasiyounganishwa na Mtandao: Kwanza Nje ya Mtandao.
Aina za Hali Maalum za Fedha
Nyaraka za fedha zinashikilia aina za hali ambazo zana za kawaida za PII hukosa.
IBAN: Nambari za akaunti za benki zinafuata miundo maalum ya nchi. IBAN za Kijerumani zinatumia ukaguzi wa tarakimu 2, nambari ya benki ya tarakimu 8, na nambari ya akaunti ya tarakimu 10. Kuna miundo 34 ya nchi kwa jumla. Zana zinazokosa ukaguzi wa jumla zinazalisha matokeo ya uongo. [VERIFIED]
SWIFT/BIC: Nambari hizi za tarakimu 8 au 11 zinaita taasisi za fedha. Hati moja inaweza kushikilia makumi yao. [VERIFIED]
Nambari za akaunti: Kila benki au wakala hutumia muundo wake wa ndani. Zana za kawaida za PII hazijui. Usanidi wa hali maalum unaruhusu timu kuongeza muundo wao wenyewe kama lengo.
Anwani za sarafu ya kidijitali: Anwani za Bitcoin zinatumia tarakimu 26 hadi 35. Anwani za Ethereum zinaanza na 0x na kutumia tarakimu 40 za hex. Zote mbili zinaonekana katika nyaraka za mali za kidijitali. [VERIFIED]
Matumizi ya nje ya mtandao pamoja na ugunduzaji wa hali maalum za fedha unashughulikia pande zote mbili za uzingatifu wa sakafu ya biashara. Kwa timu zinazosimamia data ya KYC kwa kiwango, angalia Matokeo Makosa ya KYC kwa Kiwango cha Fintech.
Kuchagua Zana Sahihi
Zana ya kufuta data ya mahali hapo inasuluhisha vikwazo vyote viwili. Inafanya kazi kwenye kituo cha kazi bila kiungo cha mtandao. Inarekodia kila ugunduzaji na mabadiliko. Inaunga mkono aina za hali maalum kwa miundo maalum ya taasisi.
Kabla ya kuchagua zana, timu za uzingatifu zinapaswa kuuliza maswali manne:
- Je, inafanya kazi kikamilifu nje ya mtandao bila simu za seva ya leseni?
- Je, inazalisha kumbukumbu iliyounda ya ukaguzi kwa kila hati?
- Je, inagundua IBAN, SWIFT, na miundo maalum ya nambari ya akaunti?
- Je, timu zinaweza kuisanidi bila msaada wa muuzaji?
Zana inayopita yote manne inakidhi sheria ya udhibiti wa mzunguko na sheria ya nyaraka.