בעיית בקרת ההיקף
רצפות מסחר חוסמות גישה לאינטרנט. זהו עובדה משפטית וסיכוניית, לא בחירה.
כללי SEC מחייבים בקרות על נתוני שוק. כללי FINRA תומכים באותה הגבלה. MiFID II מוסיף כללים לדסקים אירופאים. כל אלה מובילים לכלל אחד: נתונים בתחנות עבודה מסחריות חייבים להישאר בתוך הרשת.
זה גורם לכלי ענן להיכשל.
אנליסטית תאימות צריכה לנקות דוחות עסקאות. עליה לשלוח אותם לרגולטור. אין לה קישור לאינטרנט. גם אם היה לה, שליחת נתוני עסקאות החוצה יוצרת סיכון. הדוחות מכילים פוזיציות לקוחות, נתוני אסטרטגיה ופרטי עסקאות.
אותה חסימה חלה על כל הפירמה. צוותי מחקר מכינים חומרים לצדדים חיצוניים. צוותי סיכון יוצרים הגשות רגולטוריות. עובדי תפעול מעבדים נתוני לקוחות לספקים חיצוניים. בכל מקרה, נתונים לא יכולים לצאת מהרשת. כלי ענן נשברים בקו זה.
פער התיעוד
חוות דעת ABA Formal Opinion 512 (2023) קובעת כללים לשירותים משפטיים ופיננסיים. היא קוראת לנקיטת צעדים למניעת דליפות בלתי-מכוונות בגילוי אלקטרוני. היא גם קוראת לתיעוד מלא של שלבי ניקוי נתונים ביומני זכויות עיון. זה חל תחת FRCP Rule 26(b)(5).
נתוני LexisNexis 2024 מצאו ש-42% מסכסוכי ויתור זכות עיון כוללים תיעוד השחרה לקוי.
הפער אינו רק סיכון משפטי. הוא מתרחש כאשר כלים אינם משאירים יומן. ללא יומן, פירמה אינה יכולה להראות מה השתנה. היא אינה יכולה להגן על טענת זכות עיון.
עבור פירמות המנהלות גילוי ורגולציה בו-זמנית, שני כללים חלים. ראשית, הכלי חייב לפעול מקומית. שנית, הכלי חייב לתעד כל שלב.
שני הכללים מצביעים על תשובה אחת: כלי מקומי עם יומן ביקורת מובנה. לפרטים נוספים על פריסה לא-מקוונת, ראו אנונימיזציה PII מבודדת: ללא-מקוון.
סוגי ישויות פיננסיות
מסמכים פיננסיים מכילים סוגי ישויות שכלי PII סטנדרטיים מחמיצים.
IBAN: מספרי חשבון בנק עוקבים אחר פורמטים ספציפיים לכל מדינה. IBANs גרמניים משתמשים בספרת בדיקה דו-ספרתית, קוד בנק בן 8 ספרות ומספר חשבון בן 10 ספרות. יש 34 פורמטים של מדינות. כלים שדולגים על אימות checksum מייצרים תוצאות חיוביות שגויות.
SWIFT/BIC: קודים בני 8 או 11 תווים אלה מזהים מוסדות פיננסיים. מסמך בודד עשוי להכיל עשרות מהם.
מספרי חשבון: כל בנק או ברוקר משתמש בפורמט פנימי משלו. כלי PII סטנדרטיים אינם מכירים אותו. הגדרת ישויות מותאמת מאפשרת לצוותים להוסיף את הפורמט שלהם כיעד.
כתובות מטבע קריפטוגרפי: כתובות Bitcoin משתמשות ב-26 עד 35 תווים. כתובות Ethereum מתחילות ב-0x ומשתמשות ב-40 תווים הקסדצימליים. שניהם מופיעים במסמכי נכסים דיגיטליים.
שימוש לא-מקוון בשילוב זיהוי ישויות פיננסי-ספציפי מכסה את שני צדי תאימות רצפת המסחר. לצוותים המנהלים נתוני KYC בקנה מידה, ראו תוצאות חיוביות שגויות ב-KYC בקנה מידה פינטק.
בחירת הכלי הנכון
כלי אנונימיזציה מקומי פותר את שתי האילוצים. הוא פועל בתחנת העבודה ללא קישור לאינטרנט. הוא מתעד כל זיהוי ושינוי. הוא תומך בסוגי ישויות מותאמים לפורמטים ספציפיים למוסד.
לפני בחירת כלי, צוותי תאימות צריכים לשאול ארבע שאלות:
- האם הוא פועל לחלוטין לא-מקוון ללא קריאות לשרת רישוי?
- האם הוא מייצר יומן ביקורת מובנה לכל מסמך?
- האם הוא מזהה IBAN, SWIFT ופורמטי מספר חשבון מותאמים?
- האם צוותים יכולים להגדירו ללא עזרת ספק?
כלי שעובר את כל ארבעת הסעיפים מתאים לכלל בקרת ההיקף ולכלל התיעוד.