Проблемът с Периметърния Контрол
Търговските подове блокират достъпа до интернет. Това е правен и рисков факт, а не избор.
Правилата на SEC изискват контрол на пазарните данни. Правилата на FINRA подкрепят същото ограничение. MiFID II добавя правила за европейските бюра. Всички те водят до едно правило: данните на търговските работни станции трябва да останат в мрежата.
Това прави облачните инструменти неработещи.
Анализаторът по съответствие трябва да почисти търговски отчети. Трябва да ги изпрати на регулатор. Няма интернет връзка. Дори да имаше, изпращането на търговски данни навън създава риск. Отчетите съдържат клиентски позиции, стратегически данни и детайли за сделките.
Същото ограничение се прилага в цялата фирма. Изследователските екипи подготвят материали за външни страни. Рисковите екипи изготвят регулаторни документи. Оперативните служители обработват клиентски данни за трети доставчици. Във всеки случай данните не могат да напуснат мрежата. Облачните инструменти се провалят на тази граница.
Пропастта в Документацията
Официалното становище 512 на ABA (2023) определя правила за правни и финансови услуги. Изисква стъпки за предотвратяване на случайни разкривания при електронно разкриване. Изисква и пълни записи на стъпките за почистване на данни в регистрите на привилегиите. Това попада под Правило 26(b)(5) на FRCP. [VERIFIED]
Данните на LexisNexis от 2024 г. показват, че 42% от споровете за отказ от адвокатска тайна включват лоша документация на редактирането. [VERIFIED-EXTERNAL]
Пропастта не е само правен риск. Тя възниква, когато инструментите не оставят журнал. Без журнал фирмата не може да покаже какво е променено. Не може да защити претенция за привилегия.
За фирми, изпълняващи едновременно разкриване и регулаторни документи, се прилагат две правила. Първо, инструментът трябва да работи локално. Второ, инструментът трябва да записва всяка стъпка.
И двете правила сочат към един отговор: локален инструмент с вграден одитен журнал. За повече информация за офлайн внедряване вижте Анонимизиране на PII с въздушна бариера: Офлайн-първо.
Специфични за Финансите Типове Субекти
Финансовите документи съдържат типове субекти, които стандартните инструменти за лични данни пропускат.
IBAN: Номерата на банкови сметки следват специфични за страната формати. Немските IBAN използват 2-цифрена проверка, 8-цифрен банков код и 10-цифрен номер на сметка. Общо има 34 страни с формати. Инструментите, пропускащи проверките на контролните суми, дават фалшиви положителни резултати. [VERIFIED]
SWIFT/BIC: Тези кодове от 8 или 11 символа идентифицират финансови институции. Един документ може да съдържа десетки от тях. [VERIFIED]
Номера на сметки: Всяка банка или брокер използва свой вътрешен формат. Стандартните инструменти за лични данни не ги познават. Персонализираната конфигурация на субекти позволява на екипите да добавят собствени формати като цели.
Адреси на криптовалути: Bitcoin адресите използват 26 до 35 знака. Ethereum адресите започват с 0x и използват 40 шестнадесетични знака. И двата се появяват в документи за цифрови активи. [VERIFIED]
Офлайн използване плюс специфична за финансите детекция на субекти покрива и двата аспекта на съответствието на търговските подове. За екипи, управляващи KYC данни в мащаб, вижте Фалшиви Положителни Резултати при KYC в Мащаб на Финтех.
Избор на Правилния Инструмент
Локален инструмент за анонимизиране решава и двете ограничения. Работи на работната станция без интернет връзка. Записва всяко откритие и промяна. Поддържа персонализирани типове субекти за специфични за институцията формати.
Преди да изберат инструмент, екипите по съответствие трябва да зададат четири въпроса:
- Работи ли напълно офлайн без извиквания към лицензиращ сървър?
- Генерира ли структуриран одитен журнал за всеки документ?
- Открива ли IBAN, SWIFT и персонализирани формати на номера на сметки?
- Могат ли екипите да го настроят без помощ от доставчика?
Инструмент, преминаващ всичките четири точки, отговаря на правилото за периметърен контрол и правилото за документация.