Ang Problema sa Kontrol ng Perimeter
Bino-block ng mga trading floor ang access sa internet. Ito ay isang legal at panganib na katotohanan, hindi isang pagpipilian.
Nangangailangan ang mga panuntunan ng SEC ng mga kontrol sa market data. Sinusuportahan ng mga panuntunan ng FINRA ang parehong limitasyon. Nagdadagdag ang MiFID II ng mga panuntunan para sa mga European desk. Lahat ng ito ay humahantong sa isang panuntunan: ang data sa mga trading workstation ay dapat manatili sa loob ng network.
Ito ay nagpapabigo sa mga tool sa cloud.
Kailangan ng isang compliance analyst na linisin ang mga ulat ng kalakalan. Kailangan niyang ipadala ang mga ito sa isang regulator. Wala siyang internet link. Kahit nagkaroon siya, ang pagpapadala ng trade data palabas ay lumilikha ng panganib. Ang mga ulat ay may hawak na mga posisyon ng kliyente, data ng estratehiya, at mga detalye ng kalakalan.
Nalalapat din ang parehong blokeo sa buong kumpanya. Ang mga koponan ng pananaliksik ay naghahanda ng mga materyales para sa mga panlabas na partido. Ang mga risk team ay gumagawa ng mga regulatory filing. Ang mga tauhan ng operasyon ay nagpoproseso ng data ng kliyente para sa mga third-party vendor. Sa bawat kaso, ang data ay hindi maaaring lumabas sa network. Ang mga tool sa cloud ay nabibigo sa linya na ito.
Ang Kakulangan sa Dokumentasyon
Ang ABA Formal Opinion 512 (2023) ay nagtatakda ng mga panuntunan para sa mga serbisyong legal at pinansyal. Ito ay nangangailangan ng mga hakbang para maiwasan ang mga aksidenteng paglabas sa e-discovery. Nangangailangan din ito ng mga kumpletong talaan ng mga hakbang sa paglilinis ng data sa mga privilege log. Ito ay nasa ilalim ng FRCP Rule 26(b)(5). [VERIFIED]
Ang data ng LexisNexis 2024 ay natuklasan na ang 42% ng mga pagtatalo sa privilege waiver ay nagsasangkot ng mahinang talaan ng redaksyon. [VERIFIED-EXTERNAL]
Ang kakulangan ay hindi lamang isang legal na panganib. Nangyayari ito kapag ang mga tool ay hindi nag-iiwan ng log. Nang walang log, ang isang kumpanya ay hindi maaaring ipakita kung ano ang nagbago. Hindi nito maaaring ipagtanggol ang isang privilege claim.
Para sa mga kumpanyang nagpapatakbo ng parehong discovery at regulatory filing nang sabay, dalawang panuntunan ang nalalapat. Una, ang tool ay dapat tumakbo nang lokal. Pangalawa, ang tool ay dapat mag-log ng bawat hakbang.
Pareho sa mga panuntunan ay tumuturo sa isang sagot: isang lokal na tool na may built-in na audit log. Para sa karagdagan tungkol sa offline na deployment, tingnan ang Air-Gapped PII Anonymization: Offline-First.
Mga Uri ng Entity na Partikular sa Pananalapi
Ang mga dokumentong pinansyal ay may mga uri ng entity na nami-miss ng mga karaniwang tool ng PII.
IBAN: Ang mga numero ng bank account ay sumusunod sa mga format na partikular sa bansa. Ang mga German IBAN ay gumagamit ng 2-digit na tseke, isang 8-digit na bank code, at isang 10-digit na numero ng account. May 34 na format ng bansa sa kabuuan. Ang mga tool na laktawan ang mga tseke ng checksum ay gumagawa ng mga maling positibo. [VERIFIED]
SWIFT/BIC: Ang mga 8- o 11-character na code na ito ay nagpapangalan ng mga institusyong pinansyal. Ang isang dokumento ay maaaring may dose-dosenang mga ito. [VERIFIED]
Mga numero ng account: Ang bawat bangko o broker ay gumagamit ng sarili nitong panloob na format. Ang mga karaniwang tool ng PII ay hindi nito alam. Ang custom na setup ng entity ay nagbibigay-daan sa mga koponan na magdagdag ng kanilang sariling format bilang isang target.
Mga address ng cryptocurrency: Ang mga Bitcoin address ay gumagamit ng 26 hanggang 35 na character. Ang mga Ethereum address ay nagsisimula sa 0x at gumagamit ng 40 hex na character. Pareho ay lumilitaw sa mga digital asset na dokumento. [VERIFIED]
Ang offline na paggamit kasama ang finance-specific entity detection ay sumasaklaw sa parehong panig ng compliance ng trading floor. Para sa mga koponan na namamahala ng KYC data sa sukat, tingnan ang KYC False Positives sa Fintech Scale.
Pagpili ng Tamang Tool
Ang isang lokal na tool sa anonymization ay nilulutas ang parehong hadlang. Tumatakbo ito sa workstation nang walang internet link. Ino-log nito ang bawat deteksyon at pagbabago. Sinusuportahan nito ang mga custom na uri ng entity para sa mga format na partikular sa institusyon.
Bago pumili ng tool, dapat magtanong ang mga koponan ng compliance ng apat na tanong:
- Tumatakbo ba ito nang ganap na offline nang walang mga tawag sa license server?
- Gumagawa ba ito ng isang istrukturadong audit log bawat dokumento?
- Natatukoy ba nito ang IBAN, SWIFT, at mga custom na format ng numero ng account?
- Maaari bang i-set up ng mga koponan nang walang tulong ng vendor?
Ang isang tool na pumapasa sa lahat ng apat ay akma sa panuntunan ng kontrol ng perimeter at panuntunan ng dokumentasyon.