anonym.legal

By · Last updated 2026-05-03

Terug naar BlogGDPR & Naleving

MiCA en GDPR: detectie van crypto-wallet PII

De EU MiCA-verordening behandelt cryptocurrency-walletadressen als financiële identifiers. GDPR is van toepassing op walletadressen die zijn gekoppeld aan individuen.

May 3, 20268 min lezen
cryptocurrency PII GDPRMiCA complianceBitcoin wallet anonymizationSWIFT code detectionIBAN crypto fintech

MiCA, GDPR en crypto-walletadressen

Een Bitcoin-adres is 26–35 tekens in Base58Check-codering. Het begint met "1", "3" of "bc1". Een Ethereum-adres begint met "0x" en bevat 40 hexadecimale tekens. Beide zijn pseudoniem. Geen van beide noemt een persoon direct.

De wet is toch van toepassing.

Wanneer een walletadres persoonsgegevens wordt

Pseudonieme records zijn persoonlijke records als ze koppelen aan een echte persoon. Een crypto-exchange heeft KYC-bestanden. Die bestanden koppelen adressen aan geverifieerde identiteiten. Het adres alleen noemt niemand buiten de exchange. Binnen haar systemen noemt het een klant. Dat maakt het persoonsgegevens onder GDPR Artikel 4.

MiCA versterkt dit. De Markets in Crypto-Assets Regulation vereist dat exchanges en vermogensbeheerproviders klantenregisters bijhouden. Die registers koppelen wallets aan personen. De koppeling is niet optioneel — het is een nalevingsverplichting.

Wat MiCA vereist

MiCA werd van kracht in december 2024. Haar centrale vereisten:

Klantidentificatie (Artikel 70): Crypto-assetdienstverleners moeten klanten identificeren. AML-regels vereisen KYC. Elke KYC-relatie koppelt een walletadres aan een persoon.

Transactiemonitoring (Artikel 72): Providers moeten transacties monitoren op verdacht gedrag. Dit vereist het bewaren van records die wallets koppelen aan identiteiten.

Recordbewaring: Transaction records moeten ten minste vijf jaar bewaard worden. Die records bevatten walletadressen en bijbehorende klantidentificatoren.

GDPR-implicaties

Als walletadressen persoonsgegevens zijn, gelden de volgende rechten:

  • Recht op inzage (Artikel 15): Klanten kunnen vragen welke walletadressen zijn geregistreerd
  • Recht op rectificatie (Artikel 16): Fouten in walletrecords moeten worden gecorrigeerd
  • Recht op wissing (Artikel 17): Klanten kunnen verzoeken om verwijdering, tenzij de bewaarplicht prevaleert
  • Recht op dataportabiliteit (Artikel 20): Klanten kunnen hun walletgegevens overdragen

De bewaarplicht van MiCA (5 jaar) zal in de meeste gevallen prevaleren over verzoeken om wissing. Maar de andere rechten blijven van kracht.

Detectievereisten

Een compliance-team dat documentrevisies of risicoanalyses uitvoert, moet walletadressen kunnen detecteren. Ze zijn PII in elke context waarbij de exchange de eigenaar kan identificeren.

anonym.legal detecteert Bitcoin- en Ethereum-adressen als standaard entiteitstypen. Detectie werkt op tekst — adressen in PDF's, e-mails of spreadsheets worden gevonden.

Voor compliancedoeleinden kunt u detectie combineren met klantidentificator-detectie. Een document dat zowel een walletadres als een naam of e-mailadres bevat, staat hoog op de prioriteitenlijst voor review.

Gerelateerde Artikelen

GDPR & Naleving

Japan My Number: Verhoeff & APPI

63% of generic tools fail My Number detection in Japanese documents. My Number uses Verhoeff algorithm — the most complex national ID checksum in Asia.

GDPR & Naleving

HDPA Greece: AFM & AMKA Detection

Greek AFM detected with 52% accuracy by generic tools. HDPA issued 89 decisions in 2024 — up 162% from 2022. Tourism and maritime sectors face distinct.

GDPR & Naleving

NAIH Hungary: TAJ-Szám and Adóazonosító Jel

Hungarian NER accuracy is 67% vs. EU average 82% — NAIH's 2024 assessment. TAJ-szám weighted checksum and adóazonosító jel detection gaps.

Klaar om uw gegevens te beschermen?

Begin met het anonimiseren van PII met 285+ entiteitstypen in 48 talen.

Start Gratis ProefperiodeBekijk Kenmerken

About this page

We update this page when our platform or the law changes.

Read our founder note for how we work.

Each change shows up in the timestamp at the top.

Related reading

We follow these rules

  • GDPR (EU 2016/679).
  • ISO/IEC 27001:2022.
  • NIS2 (EU 2022/2555).
  • HIPAA safe harbor under 45 CFR § 164.514(b)(2).

Our promise

We do not sell your data.

We do not train models on your text.

We store your files in Germany.

You can delete your account at any time.

You own your work.

Where we run

Our servers live in Falkenstein, Germany.

We use Hetzner. They hold ISO 27001 certification.

All data stays in the EU.

Backups run every day.

Need help?

Email support@anonym.legal.

We reply within one business day.

How we test

We run a full check suite on every release.

Each surface gets its own sweep script and report.

Human reviewers spot-check the output each week.

We track recall and precision on a labelled set.

Bad runs block the deploy.

What we never do

  • We never sell your information to third parties.
  • We never train models on what you upload.
  • We never keep your work after you delete it.
  • We never share keys with any outside firm.
  • We never run ads inside the product.

Plans in plain words

We sell credits, not seats.

One credit covers one short job.

Long jobs use a few credits each.

You can top up at any time.

Unused credits roll over each month.

Read the plans page for current rates.

Who built this

A small team of engineers and lawyers built this.

We ship from Europe and work in the open.

Our founder note spells out why we started.

Where to start

How the parts fit

A browser add-on cleans text inside Chrome.

A Word plug-in handles drafts in Office.

A small desktop tool works on whole folders.

An agent protocol link feeds large models safely.

All four share one core engine and one rule set.

Words from our team

We started this work after a lunch about cookies.

One friend kept getting odd ads on her phone.

We asked why a court file leaked through a draft.

We sketched the first build on a napkin that week.

By month three we had a tiny demo for a friend.

She used it on her first case the next day.

Common questions we hear

Can the tool read scanned PDFs? Yes, with OCR.

Does it work on long files? Yes, in small chunks.

Can I roll my own rule set? Yes, save it as a preset.

Does it run offline? The desktop build runs offline.

Do you keep my files? No, the cloud build wipes after each run.

Will it learn from my work? No, we never train on inputs.

A short tour of the workflow

Upload a file or paste a snippet of prose.

Pick the entities you want gone from the draft.

Choose a method: replace, mask, hash, encrypt, or redact.

Press run and watch the side panel show each hit.

Skim the result and tweak any rule that misfired.

Save the cleaned file or send it to a teammate.