Konkurujúce požiadavky súladu KYC
Známy svoje Know Your Customer (KYC) Compliance vytvorí špecifické napätie v operáciách fintech: regulátori vyžadujú dôkladné overenie totožnosti—zbieranie a overenie osobných dokumentov—zatiaľ čo regulácie ochrany údajov vyžadujú minimalizáciu a ochranu týchto osobných údajov po zbere.
Digitálna banka dokončujúca KYC pre nového žiadateľa o účet zbiera identity dokumenty (karty národného ID, pasy, vodičské oprávnenia), dôkaz adresy a finančný verifikačný dokumenty. Tieto dokumenty obsahujú vysoké koncentrácie presne osobných údajov, ktoré GDPR, AML regulácie a bankové dohliadajúce orgány vyžadujú na spracovávanie s najprísnejšími opatreniami ochrany údajov.