anonym.legal

By · Last updated 2026-05-03

Назад към блогаGDPR и съответствие

MiCA и GDPR: Разпознаване на PII в крипто портфейли

Регламентът MiCA на EU третира адресите на криптовалутни портфейли като финансови идентификатори. GDPR се прилага към адреси на портфейли, свързани с физически лица.

May 3, 20268 мин. четене
cryptocurrency PII GDPRMiCA complianceBitcoin wallet anonymizationSWIFT code detectionIBAN crypto fintech

MiCA, GDPR и адресите на криптовалутни портфейли

Битко адресът е 26-35 символа в кодиране Base58Check. Започва с "1", "3" или "bc1". Адресът на Ethereum започва с "0x" и съдържа 40 hex символа. И двата са псевдоанонимни. Нито един не назовава пряко дадено лице.

Законът все пак се прилага.

Кога адресът на портфейл се превръща в лични данни

Псевдоанонимните записи са лични записи, ако се свързват с реално лице. Крипто борса съдържа KYC файлове. Тези файлове обвързват адресите с верифицирани самоличности. Адресът сам по себе си не назовава никого извън борсата. Вътре в нейните системи той назовава клиент. Това го прави лични данни.

Регламентът го обхваща изцяло.

MiCA добавя втори слой

EU MiCA (Markets in Crypto-Assets) влезе в сила през декември 2024 г. Той изисква доставчиците на услуги с крипто активи (CASP) да защитават клиентските записи. Европейска борса вече е изправена пред две правила едновременно. MiCA установява финансови контроли. Регламентът установява правила за защита на данните. И двата се прилагат към един и същ идентификатор.

Пропастта в разпознаването при стандартните инструменти

Стандартните инструменти за PII са създадени за традиционните финанси. Те познават IBAN. Познават SWIFT/BIC. Познават routing номерата. Не познават форматите на крипто адреси.

Изпратете документ с биткойн адрес, Ethereum адрес и SWIFT код през стандартен инструмент. Той открива SWIFT кода. Пропуска и двата on-chain адреса.

За CASP, обработващ KYC файлове, тази пропаст е сериозна. Тези идентификатори са също толкова чувствителни, колкото номерата на банкови сметки. Пропускането им означава липса на криптиране, маскиране и одитна следа.

Член 32 и пропастта в криптирането

Член 32(1)(а) от GDPR изисква псевдонимизация и криптиране като базови контроли. 56% от глобите по GDPR цитират лошото криптиране като фактор. Борса, която криптира всички открити PII, но пропуска адресите на портфейли, не е защитила нищо в ядрото на своята дейност.

Разпознаването трябва да обхваща пълния набор от идентификатори. За CASP, този набор включва тези формати на адреси.

Как изглежда съответстващ тръбопровод

Съответстваща борса добавя тези типове субекти към своята стъпка за разпознаване. Форматите на Bitcoin и Ethereum са включени. Адресите са маркирани, криптирани и вписани в ROPA до IBAN и номера на сметки. DPIA назовава всеки обхванат тип идентификатор. Одитните следи по MiCA са в съответствие с записите за обработка.

Не е необходима нова политика. Пропастта е техническа. Добавянето на правилните типове субекти към стъпката за разпознаване я затваря.

За технически мерки съгласно Член 32 вижте Член 32 от GDPR и AI инструменти за мониторинг на PII излагане. За това как псевдонимизацията работи на практика вижте насоки за псевдонимизация на EDPB 2025.

Източници

Свързани статии

GDPR и съответствие

Japan My Number: Verhoeff & APPI

63% of generic tools fail My Number detection in Japanese documents. My Number uses Verhoeff algorithm — the most complex national ID checksum in Asia.

GDPR и съответствие

HDPA Greece: AFM & AMKA Detection

Greek AFM detected with 52% accuracy by generic tools. HDPA issued 89 decisions in 2024 — up 162% from 2022. Tourism and maritime sectors face distinct.

GDPR и съответствие

NAIH Hungary: TAJ-Szám and Adóazonosító Jel

Hungarian NER accuracy is 67% vs. EU average 82% — NAIH's 2024 assessment. TAJ-szám weighted checksum and adóazonosító jel detection gaps.

Готови ли сте да защитите данните си?

Започнете анонимизация на PII с 285+ типа субекти на 48 езика.

Започнете безплатен пробен периодВижте функции

About this page

We update this page when our platform or the law changes.

Read our founder note for how we work.

Each change shows up in the timestamp at the top.

Related reading

We follow these rules

  • GDPR (EU 2016/679).
  • ISO/IEC 27001:2022.
  • NIS2 (EU 2022/2555).
  • HIPAA safe harbor under 45 CFR § 164.514(b)(2).

Our promise

We do not sell your data.

We do not train models on your text.

We store your files in Germany.

You can delete your account at any time.

You own your work.

Where we run

Our servers live in Falkenstein, Germany.

We use Hetzner. They hold ISO 27001 certification.

All data stays in the EU.

Backups run every day.

Need help?

Email support@anonym.legal.

We reply within one business day.

How we test

We run a full check suite on every release.

Each surface gets its own sweep script and report.

Human reviewers spot-check the output each week.

We track recall and precision on a labelled set.

Bad runs block the deploy.

What we never do

  • We never sell your information to third parties.
  • We never train models on what you upload.
  • We never keep your work after you delete it.
  • We never share keys with any outside firm.
  • We never run ads inside the product.

Plans in plain words

We sell credits, not seats.

One credit covers one short job.

Long jobs use a few credits each.

You can top up at any time.

Unused credits roll over each month.

Read the plans page for current rates.

Who built this

A small team of engineers and lawyers built this.

We ship from Europe and work in the open.

Our founder note spells out why we started.

Where to start

How the parts fit

A browser add-on cleans text inside Chrome.

A Word plug-in handles drafts in Office.

A small desktop tool works on whole folders.

An agent protocol link feeds large models safely.

All four share one core engine and one rule set.

Words from our team

We started this work after a lunch about cookies.

One friend kept getting odd ads on her phone.

We asked why a court file leaked through a draft.

We sketched the first build on a napkin that week.

By month three we had a tiny demo for a friend.

She used it on her first case the next day.

Common questions we hear

Can the tool read scanned PDFs? Yes, with OCR.

Does it work on long files? Yes, in small chunks.

Can I roll my own rule set? Yes, save it as a preset.

Does it run offline? The desktop build runs offline.

Do you keep my files? No, the cloud build wipes after each run.

Will it learn from my work? No, we never train on inputs.

A short tour of the workflow

Upload a file or paste a snippet of prose.

Pick the entities you want gone from the draft.

Choose a method: replace, mask, hash, encrypt, or redact.

Press run and watch the side panel show each hit.

Skim the result and tweak any rule that misfired.

Save the cleaned file or send it to a teammate.