Обробка KYC-документів у масштабі: чому...

Виклик масштабу KYC

Цифровий банк обробляє 5 000 заявок KYC на день для клієнтів з 15 країн ЄС. Кожна заявка містить:

• Документ, що засвідчує особу (паспорт, водійські права, ID-картка)
• Підтвердження адреси
• Фінансові документи

Кожен документ потрібно де-ідентифікувати для внутрішніх систем аналітики та перевірки відповідності.

Де виникає затор

При 22,7% точності виявлення PII:

• 5 000 заявок × 3 документи = 15 000 документів/день
• 77,3% виявлень хибнопозитивні
• 15 000 × (середньо 20 виявлень на документ) × 77,3% = 231 900 хибнопозитивних на день
• Кожне вимагає людського огляду
• При 30 секунд на перегляд = 1 932 людино-годин на день

Затор не у виявленні — у управлінні хибнопозитивними.

Рішення: точність перш за все

anonym.legal гібридний підхід досягає:

• Вища точність → менше хибнопозитивних
• Оцінки достовірності → пріоритизація людського огляду
• Мовно-специфічне виявлення → менше пропущених ідентифікаторів ЄС
• Результат: до 90% менше людського огляду KYC

Щоб порахувати ROI

Для 5 000 заявок/день:

• Без оптимізації: 1 932 години людського огляду/день

• З anonym.legal: ~190 годин (90% зниження)

• При €50/годину: €87 100 збережених/день

• Щорічна вартість anonym.legal Business: €348

• Переглянути тарифні плани

• Розпочати безкоштовно

Джерела:

• ACL 2024 - Multilingual NLP Models
• Presidio Precision Benchmark 2024